投连险“黄金标准”牵手黄金家庭-成功保险网

　

· 设为首页 · 加为收藏 · 免费注册

所在位置：成功保险网 > 百姓保险 > 保险理财 > 正文

关键字：

投连险“黄金标准”牵手黄金家庭

来源：大众理财顾问更新时间：2007-09-04

章先生是一家综合医院的外科医生，章太太是一名中学教师，家庭年收入15万元，也算得上典型的小康家庭了。宝宝出生刚满3个月，在全家还沉浸在新生命降临的喜悦之中时，细心的章太太开始为宝宝的未来作打算。她希望宝宝能够在父母的呵护下健康茁壮地成长，拥有一个幸福美满的人生。　　在仔细地分析了当前保险市场上的几类保险产品后，章太太将目光锁定在投连险上。近日，恒安标准人寿刚刚上市的投资连结产品“黄金标准”进入了她的视线，特别是这个系列中的“金色宝贝计划”似乎与她心中勾勒的宝贝计划不谋而合。　　章太太是个细心人，为了买得明明白白，她决定事先打探一下该产品的“幕后故事”。于是，她找到了恒安标准人寿一位资深的理财顾问陈先生。　　长期投资的黄金标准　　“我知道，投连险是与股票、基金等投资工具直接关联，通过不同的资产配置，让投资者有机会把资金投入到不同的投资渠道中去，达到分散风险、稳定收益的目的。不知在投资管理方面，‘黄金标准’有什么优势呢？”章太太问陈先生。　　陈先生对这款投连险产品了如指掌，他详细地给章太太讲解了这款产品——以长期投资为原则，采用定量和定性相结合的筛选方法，通过严格的筛选流程，选出优秀的基金管理公司和基金产品，构建有效的投资组合。投资团队借鉴英方股东全球性金融集团的经验，从国外引进基金公司考察系统，将战略资产配置和投资时机有效结合，谋求资产的长期增值。　　“您的宝宝现在刚出生，她的教育经费将会在未来的几年呈现一个上升的势头，所以必须要注重资金的长期收益。”陈先生又补充道。　　可灵活转换的产品类型　　“‘黄金标准’投连产品适合什么风险偏好的消费者呢？”章太太忽然想起老公让她打听一下风险性的问题。　　“哦，为了满足客户不同的风险偏好，‘黄金标准’设置了5种投资账户类型，分别为进取型、成长型、平衡型、债券型和现金型。　　具体地说，进取型账户类似纯股票型基金，侧重分享中国股票市场的长期回报；成长型和平衡型账户类似配置型基金，兼顾股票市场与债券市场，降低单一市场投资风险，力求实现账户内资产的长期增值；债券型账户主要投资于债券类资产，力求实现资产的稳定增值；现金型账户主要投资于货币市场类工具，力求实现资产的保值和平稳增值，同时为客户作账户转换提供方便。”陈先生娓娓道来。　　章太太反应很快，立刻又有了新问题：“如果我现在选择了平衡型，将来收入变化了，想转成其他类型，可以吗？” 　　“您可以在5种账户之间灵活转换，并可随时追加保费，加快个人资产的积累。在急需资金时，可通过部分领取功能变现。该产品所有扣费均采用明示方式，投资账户价格可随时查询，定期提供投资报告，说明投资账户的运行情况、投资策略和对市场前景的判断。”陈先生似乎看出了章太太的顾虑，“如果您长期持有保单，还会得到一定额度的特别奖金呢！” 　　未来领取的保险利益　　“说了半天，我还不知道买多少，怎么领？”章太太开始将话题转到今天咨询的核心问题上来。　　“依照您目前的家庭收入，我建议您用10万元闲置资金买一份恒安标准‘黄金标准’系列之‘金色宝贝计划’，为宝宝建立一个成长基金。”陈先生从包里拿出几张图表，指给章太太看，“在孩子18、19、20、21岁时，可每年领取2万元作为大学教育费用；在22岁大学毕业后，可一次性领取3万元作为继续深造费用；在孩子长大后，剩余的资金可继续积累，作为其未来婚嫁、创业、养老的储备之用；在整个期间内，您还可以随时将孩子的压岁钱存入成长基金，加快基金的积累速度。” （蔡莎莎高照娟）

网友评论：共条

【点击查看】

【发表评论】

更多关于投连险资讯

·投连险“黄金标准”牵手黄金家庭 2007-09-04 13:26:09

·平安获批激活两投连险新账户 2007-09-04 10:34:48

·香港：投连险由投保人自己来挑基金 2007-09-04 10:07:05

·“1元起售” 投连险试与基金比收益 2007-09-04 08:43:18

·多家保险公司重启投连险账户要自担风险 2007-09-03 15:29:32

·投连险“十一”后更省钱投保成本将降低 2007-09-03 11:36:50

·瑞泰升级投连险短信服务 2007-09-03 10:50:02

·招商信诺“四城”推出投连险 2007-09-03 10:49:25

·中国平安投连险“重出江湖” 2007-09-03 10:19:34

·二账户获批平安投连险重出江湖 2007-09-03 09:09:02

保险案例

　

·香港：投连险由投保人自己来挑基金	·夸大赔款骗保车险理赔不要假手他人
·代理人离职保险公司赔客户保费	·体检无恙却发病最高获赔10万
·案例：25岁单身人士的保险理财计划	·湖南省凤凰县沱江大桥坍塌引发保险大关注
·人保财险向九江大桥预付赔款1500万元	·保险合同中不利解释原则之适用
·轮胎单独损坏免赔条款引争议	·理财案例：年收5万的单亲爸爸如何理财？
·买投连险：6年投资1万如今只剩8000	·保险代理合同不等于劳动合同